リタイアと資産運用の資料

J.P.モルガンのGuide to the Marketsとは

3ヵ月毎に更新される「Guide to the Markets」は、説得力のあるデータやグラフを用いて、最新の金融市場や経済環境のトレンドを解説します。

ネットに公開してあるので誰でも閲覧は可能。

Guide to the Markets

四半期毎に世界経済の動向についてのレポート。
目次は下記の通り。

なぜ、この資料を閲覧したかと言うとリベラルアーツ大学で紹介されたから。
”第278回【情強は知っている】知っておくと資産形成に役立つグラフを8つ紹介【お金の勉強 初級編】”で抜粋して解説されています。
その中で興味を引いた部分がありました。

リタイアと資産運用

資料の中で”６６、リタイアと資産運用”がある。

1. 資産運用をした場合の８０歳
   ・先進国株式１００％で２０００万円残る。
   ・先進国株式５０％ 先進国債券５０％で２０００万円残る。
2. 資産運用をしなかった場合
   ・８２歳で資金は枯渇する。（１７．８５年でゼロになる）

適正なリスクを取ったほうがいい

”誰でも資産運用をしたほうがいい”と言うつもりはない。
だが、資産運用後の結果は明らか。

老後２０００万円問題と言っているのも、資産運用をしなかった場合。
資産運用有りの場合は、少なめでもいいかもしれません。

私は年金の受給額では月の生活費が不足します。
資産の取り崩しは必須条件。
今回のグラフは非常に参考になる。

今は資産を米国ＥＴＦや積み立てＮＩＳＡに移動し始めている。
米国ＥＴＦは後３年で資金移動を終了。
積み立てＮＩＳＡは７０歳まで行う予定。

お金があると幸せになるとは言えませんが、お金がないと不幸になります。
適切な投資を行っていれば、資産が直線のグラフで減っていくことはないでしょう。
適正なリスクを取って、投資を続けていきます。